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8년 전 개인적으로 자료 조사를 하다가 알게 된 '엔론 스캔들 or 엔론 사태'와 관련해 한 교수님께 너무 어려워서 이해를 못했다고 말을 하니 사건 자체 뿐만 아니라 다큐, 도서도 어려운 편에 속한다고 하시면서, 빅쇼트 쪽이 보다 이해하기 쉽고 재밌다고 추천해주셔서 먼저 찾아본 빅쇼트(앞서 다큐 '엔론 스캔들'은 보았고..) 두번째 멘붕이 이어진 가운데 그래도 제대로 알고 싶어 올해는 연말까지 시간을 두고 아래 영상과 도서를 통해 제대로 이해해 보려고 관련 자료들을 정리해 본다.

 

 



 

 

제대로 알지 못한 사태에서 2008년 글로벌 금융위기를 무작정 '리먼 사태'라고만 알고 말해 왔는데, 관련 자료를 검색하다보면 어디서는 '리먼 사태', 어디서는 '서브프라임 모기지 사태'라고 한다. 심지어 어떤 곳에서는 두 가지가 같은 것이라고 한다. 물론 맥락은 같지만, 서브프라임 모기지 사태가 좀 더 먼저 시작된데다 보다 광범위한 사건이고, 리먼 사태는 서브 프라임론이 붕괴가 되며 발생한 서브 프라임 모기지 사태의 한 사건에 해당된다고 보면 될 것 같다.(제대로 이해한건가.. ^^;) 그래서 이 사태를 하나로 말할 때 '(2008년) 글로벌 금융위기'라고 표현하는 게 가장 좋을 것 같다.

 


■ 서브프라임 모기지 사태 (subprime mortgage crisis)

서브프라임 모기지 사태(subprime mortgage crisis)는 미국에서 2007년부터 2010년까지의 일련의 경제위기 사건들로, 국제금융시장에 신용경색을 불러 2007~2008년 세계 금융 위기를 일으키는 데 직접적인 영향을 준 전세계적 금융 위기이다. (중략)

 

(이하는 이 사태의 원인) 사태의 발단은 2000년대 초반부터 시작되었다. 2000년대 초반 IT버블 붕괴, 911테러, 아프간/이라크 전쟁 등으로, 미국 경기가 악화되자 이에 미국은 경기부양책으로 초 저금리 정책을 펼쳤다. 이에 따라 주택융자 금리가 인하되었고 그러자 부동산가격이 상승하기 시작했다. 주택담보대출인 서브프라임모기지의 대출금리보다 높은 상승률을 보이는 주택가격 때문에 파산하더라도 주택가격 상승으로 보전되어 금융회사가 손해를 보지 않는 구조여서 거래량은 대폭 증가하였다. 증권화된 서브프라임 모기지론은 높은 수익률이 보장되며 신용등급이 높은 상품으로 알려져 거래량이 폭증했다.

하지만, 2004년 미국이 저금리 정책을 종료하면서 미국 부동산 버블이 꺼지기 시작했으며, 서브프라임모기지론 금리가 올라갔고 저소득층 대출자들은 원리금을 제대로 갚지 못하게 된다. 증권화되어 거래된 서브프라임 모기지론을 구매한 금융기관들은 대출금 회수불능사태에 빠져 손실이 발생했고, 그 과정에 여러 기업들이 부실화된다. 미 정부는 개입을 공식적으로 부정했고 미국의 대형 금융사, 증권회사의 파산이 이어졌다. 이것이 세계적인 신용경색을 가져왔고 실물경제에 악영향을 주었고, 이는 세계 경제시장에까지 타격을 주어 2008년 이후에 세계금융위기까지 이어지게 되었다.  (출처 : 위키백과)

 

▶ 위키백과 「서브프라임 모기지 사태」 : https://me2.kr/pi1nl

▶ 다음백과 「리먼사태」 : https://100.daum.net/encyclopedia/view/47XXXXXXd906


 

여하튼 위 사태와 관련해 참고하면 좋을 자료들(영상 5건, 도서 2건)을 아래 정리해두고 천천히 보며 이해해볼 생각이다. 이 부분과 관련하여 관심있으신 분들은 참고해 보시길 바란다. 특히 영화 '빅쇼트'의 경우 포털에서 '빅쇼트' or '빅쇼트 해설' 등의 키워드로 검색하면 꽤 많은 수의 포스팅을 확인할 수 있으니 필요할 경우 활용해 보면 좋을 것 같다. 아래 자료들의 순서는 개봉(모두 미국 제작으로 미국 기준) 혹은 출간순이다.

 

 



 

 

[영상 1]  인사이드 잡 (Inside Job)

 


 

▶ 요약 : 미국 | 다큐멘터리 | 2010년 10월 | 12세이상 | 108분

▶ 내용 : 2008년 세계 경제를 위기로 몰고 간 월 스트리트의 뿌리깊고 만연한 부패를 설득력 있게, 그리고 자세하게 파헤친다.

 

 

[영상 2]  투 빅 투 페일 (Too Big Too Fail)

 

 

▶ 요약 : 미국 | 영화 | 2011년 5월 | 12세이상 | 99분

▶ 내용 : 앤드류 로스 소킨 (Andrew Ross Sorkin)의 논픽션 Too Big to Fail : Wall Street와 Washington[아래 도서 1번]이 금융 시스템을 구하기 위한 방법에 대한 내부 이야기를 바탕으로 서브프라임 모기지론과 리만 브라더스의 파산 등과 관련해 미국이 겪었던 2008년 당시 경제위기의 내막을 그리고 있다.

 

 

[영상 3]  마진콜 : 24시간, 조작된 진실 (Margin Call)

 

 

▶ 요약 : 미국 | 영화 | 2011.10 | 15세이상| 107분

▶ 내용 : 리먼 브라더스를 모델로한 주요 투자 은행의 24시간을 무대로, 2007년에 발생한 세계 금융 위기에 초점을 맞추고 금융 위기 사이에 직원들이 취하는 행동을 그리고 있다.

 

 

[영상 4]  라스트 홈 (99 Homes)

 

 

▶ 요약 : 미국 | 영화 | 2015.10 | 15세이상 | 112분

▶ 내용 : 2008년 부동산 대공황 사태, 그 이후의 이야기를 다룬 최초의 영화로 화려한 숫자놀음 뒤에 감춰져 있던 서민들의 충격적 실화를 바탕으로 하고 있다.

 

 

[영상 5]  빅쇼트 (The Big Short)

 

   

 

▶ 요약 : 미국 | 영화 | 2015.10 | 청소년관람불가 | 130분

▶ 내용 : 2007~2008년 세계 금융 위기를 다룬 마이클 루이스의 2010년 논픽션 원작《빅 숏: 패닉 이후, 시장의 승리자들은 무엇을 보는가 [아래 도서 2번]》를 영화한 것으로, 2005년 모두를 속인 채 돈 잔치를 벌인 은행들과 이를 정확히 꿰뚫고 월스트리트를 물 먹인 4명의 괴짜 천재들의 이야기가 펼쳐진다.

 

 

[도서 1]  대마불사 Too Big Too Fail

 

대마불사

앤드루 로스 소킨 저/노 다니엘 역
한울 | 2010년 12월

 

이 책은 뉴욕타임스 경제 전문 기자인 '앤드루 로스 소킨'이 수 많은 관계자와의 인터뷰와 관련 자료의 조사를 바탕으로 한 2008년 미국발 세계 금융위기를 대담 형식으로 담은 책이라고 한다. '대마불사'라는 제목만 보면 대체 이게 무슨 상관인가 싶겠지만, '너무 커서 쓰러지지 않을 것(Too Big to Fail)'이라는 원제의 당연하다는 듯한 그 믿음이 월가 뿐만 아니라 세계경제에 어떤 영향을 미쳤는지 가장 잘 표현해 주는 말이기도 하다. 이 책 역시 원제 동명의 제목으로 2011년에 영화화 되었다.(위 영상 2번)

 

하나 안타까운 건 분명 작년 연말까지만 해도 판매 중이었던 걸로 아는데, 진짜 읽을때 구입.. 이런 생각으로 미루다 올해 초 절판되었다는 사실을 알게 되었다. 그렇게 인기 있어보이지는 않은 것 같은데, 중고시장에서는 벌써 2배 이상의 값으로 올라가 있고, 그 마저도 남은게 1~2권 뿐이다. 지난 2월 이 책의 한국어판 출판사인 한울엠플러스㈜에 문의했더니 저작권 문제로 출고중지된 도서라 더 이상 자사를 통해서는 구할 수가 없다고 한다. 읽고 싶다면 도서관을 이용하거나 웃돈을 주고 중고서점을 이용하는 수 밖에.. ^^;

 

 

[도서 2]  빅숏 BIG SHORT

 

빅 숏 BIG SHORT

마이클 루이스 저/이미정 역
비즈니스맵 | 2010년 07월

 

The Big Short: Inside the Doomsday Machine

Michael Lewis
W. W. Norton & Company | 2010년 03월

 

이 책은 그 유명한 『머니볼』의 저자인 마이클 루이스가 쓴 책이다. 『빅숏』은 서브프라임 사태의 본질과 전 세계를 뒤흔든 금융위기를 왜 막을 수 없었는지를 날카롭게 추적해가며, 수많은 사람들을 속이는 시스템으로 자신들만의 화려한 돈 잔치를 벌이다 파멸에 이른 금융회사들의 행태를 보여주는 논픽션 저작이다.(Yes24 책 소개 중) 이 소설을 원작으로 앞서 소개한 [영상 5] 빅쇼트가 2015년에 영화화 되었는데, 영화 문구 중에서 "파산 위기에도 그 속내를 꿰뚫고 돈 버는 사람들은 있다."라는 말이 뭔지를 잘 보여준다. 이렇게 한 마디로 정리하면 참 쉬운 것 같은데, 역시나 쉽지 않은 내용이다.

 

 


■ 영상 사진 및 관련 정보 출처 : 다음 영화, 구글 영화, 넷플릭스 홈페이지


 

 

 

 
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